Preview

Review of Business and Economics Studies

Расширенный поиск

Рост кредитной нагрузки на домохозяйства через призму социального восприятия, кредитоспособности и политических взглядов россиян

https://doi.org/10.26794/2308-944X-2020-8-4-19-32

Полный текст:

Аннотация

2020 год демонстрирует очередной всплеск гражданской нетрадиционной активности в мире из‑за эпидемиологической ситуации и связанных с этим государственных ограничительных мер. В России на фоне «корон‑кризиса» и падения реальных доходов розничное кредитование домашних хозяйств продолжает расти вместе с увеличением их просроченной задолженности. Ухудшение экономического благосостояния россиян вызывает вопросы о возможности усиления политического протестного поведения граждан и о том, насколько на их готовность влияет ухудшение финансового положения из‑за трудностей с погашением своих кредитных обязательств. Авторы использовали методы киберметрического анализа и массового опроса, исследуют восприятие кредитной проблемы россиянами, их оценку причин и «виновников» (государство, банки и сами заемщики). В статье также отмечаются некоторые тенденции взаимной обусловленности на индивидуальном уровне кредитного отношения россиян, их финансового благополучия и готовности участвовать в различных формах проправительственной и оппозиционной политической деятельности. Авторы приходят к выводу, что наиболее распространенная консервативная модель кредитного поведения россиян способствует скрытому ухудшению субъективного благополучия заемщиков, что не всегда приводит к снижению кредитных выплат. Это, в свою очередь, приводит к желанию разделить ответственность за эти трудности с кредиторами и государством и, возможно, повышает готовность к протестной активности.

Об авторах

О. Г. Новиков
Финансовый университет
Россия

Олег Григорьевич Новиков - доцент кафедры политологии

Москва 



Н. Козлов
Финансовый университет
Россия

Никита Козлов - студент 3‑го курса факультета социальных наук и массовых коммуникаций

Москва 



Список литературы

1. Bahadir B., De K., Lastrapes W.D. (2020). Household Debt, Consumption and Inequality. Journal of International Money and Finance.

2. Bloise F., Chironi D., Pianta M. (2020). Inequality and voting in Italy’s regions. Territory, Politics, Governance. doi: 10.1080/21622671.2020.1837219.

3. Bor A. (2019). Evolutionary leadership theory and economic voting: Warmth and competence impressions mediate the effect of economic perceptions on vote. The Leadership Quarterly. doi: 10.1016/j.leaqua.2019.05.002.

4. Cardaci A. (2018). Inequality, household debt and financial instability: An agent-based perspective. Journal of Economic Behavior & Organization, 149, pp. 434–458.

5. Dassonneville R., Lewis-Beck M. S. (2019). Inequality and party support: positional economic voting or a new dimension of valence? Regional Studies, pp. 1–10.

6. Fiksenbaum L., Marjanovic Z., Greenglass E. (2017). Financial threat and individuals’ willingness to change financial behavior. Review of Behavioral Finance. Vol. 9. No. 2. P. 128–147. DOI 10.1108/RBF-09–2016–0056.

7. Gagarina M.A. (2018). Sense of debt and debt behavior of Russians with different levels of financial literacy [Chuvstvo dolga i dolgovoye povedeniye Rossiyan s razlichnym urovnem finansovoy gramotnosti. Institut psikhologii Rossiyskoy akademii nauk. Sotsial’naya i ekonomicheskaya psikhologiya]. Institute of Psychology of the Russian Academy of Sciences. Social and Economic Psychology, 3(3)(11), 179–198.

8. Gurr T. (1970). Why Men Rebel. Princeton: Princeton University Press.

9. Davydenko I. G. (2014). Determinants of the population’s credit behavior in the context of the consumer lending market development [Determinanty kreditnogo povedeniya naseleniya v usloviyakh razvitiya rynka potrebitel’skogo kreditovaniya. Obshchestvo: politika, ekonomika, parvo]. Society: politics, economics, law, 3, 22–27.

10. Kern A., Amri P. (2020). Political credit cycles. Economics & Politics. doi:10.1111/ecpo.12158.

11. Kowalewski M. (2020). Street protests in times of COVID-19: adjusting tactics and marching “as usual.” Social Movement Studies, 1–8.

12. Kozlov N.A. (2020). Political risks of consumer lending dynamics in Russia (analysis of federal statistical indicators) [Politicheskiye riski dinamiki potrebitel’skogo kreditovaniya v Rossii (analiz obshchefederal’nykh statisticheskikh pokazateley). Samoupravleniye]. Self-government, 3 (120), 51–57.

13. Lebedev A.N., Gordyakova O.V. (2016). Sense of debt and types of credit and debt behaviour. [Chuvstvo dolga i tipy kreditno-dolgovogo povedeniya. Prikladnaya yuridicheskaya psikhologiya]. Applied legal psychology 4, 74–82.

14. Muzhichkova Yu. E. (2015). Psychology of everyday ideas about debts and loans [Psikhologiya obydennykh predstavleniy o dolgakh i kreditakh. Gumanitarnyye nauki. Vestnik Finansovogo universiteta]. Humanitarian sciences Financial University Bulletin, 4 (20), 37–44.

15. McNair S., Summers B., de Bruin W.B., Ranyard R. (2016). Individual-level factors predicting consumer financial behavior at a time of high pressure. Personality and Individual Differences, 99, 211–216.

16. Nofsinger J.R. (2012). Household behavior and boom/bust cycles. Journal of Financial Stability, 8(3), 161–173.

17. Novikov G.E. (2017). Essay on the history of consumer credit [Ocherk istorii potrebitel’skogo kredita. Ekonomicheskaya sotsiologiya]. Economic sociology 18 (1), 80–95.

18. Osipov A.V. (2015). Debt behaviour of households: typology and parameters [Dolgovoye povedeniye domokhozyaystv: tipologiya i parametry. Gumanitarnyye nauchnyye issledovaniya]. Humanities research. http://human.snauka.ru/2015/09/12661 (Accessed 10/10/2020).

19. Porokhovsky A.A. (2014). Debt problem as a phenomenon of the XXI century: monograph [Dolgovaya problema kak fenomen XXI veka: monografiya]. Moscow: MAKS Press.

20. Shek D. (2020). Protests in Hong Kong (2019–2020): A Perspective Based on Quality of Life and Well-Being. Applied Research in Quality of Life, 15, 619–635.

21. Szewczyk J., Crowder-Meyer M. (2020). Community Income Inequality and the Economic Gap in Participation. Political Behavior. doi: 10.1007/s11109–020–09621–6.

22. Theiss M., Kurowska A. (2019). Being denied and granted social welfare and the propensity to protest. Acta Politica, 54, 458–478.

23. Tokunaga H. (1993). The use and abuse of consumer credit: Application of psychological theory and research. Journal of Economic Psychology, 14(2), 285–316.

24. Turdaliev N., Zhang Y. (2018). Household debt, macroprudential rules, and monetary policy. Economic Modelling. doi: 10.1016/j.econmod.2018.09.001.

25. Vassallo F. (2020). After the crisis: political protest in the aftermath of the economic recession. Comparative European Politics, 18, 45–72.

26. Weiss H. (2014). Homeownership in Israel: The Social Costs of Middle-Class Debt. Cultural Anthropology, 29(1), 128–149.

27. Wilford A.M. (2020). Understanding the Competing Effects of Economic Hardship and Income Inequality on Voter Turnout. Politics & Policy. doi: 10.1111/polp.12344.

28. Witte C.T., Burger M.J., Ianchovichina, E. (2020). Subjective Well-Being and Peaceful Uprisings. KYKLOS, 73(1), 120–158.

29. Xiao J.J., Yao R. (2020). Debt types and burdens by family structures. International Journal of Bank Marketing, 38(4), 867–888.


Для цитирования:


Новиков О.Г., Козлов Н. Рост кредитной нагрузки на домохозяйства через призму социального восприятия, кредитоспособности и политических взглядов россиян. Review of Business and Economics Studies. 2020;8(4):19-32. https://doi.org/10.26794/2308-944X-2020-8-4-19-32

For citation:


Novikov O., Kozlov N. Growing Household Credit Load Through the Prism of Social Perception, Credit, and Political Attitudes of Russians. Review of Business and Economics Studies. 2020;8(4):19-32. https://doi.org/10.26794/2308-944X-2020-8-4-19-32

Просмотров: 38


Creative Commons License
Контент доступен под лицензией Creative Commons Attribution 4.0 License.


ISSN 2308-944X (Print)